Check finanziario
Esaminiamo insieme entrate, uscite, risparmi e impegni finanziari. L’obiettivo è capire quanto può accantonare, dove intervenire sulle spese e quali priorità dare ai suoi progetti.
Consulenza finanziaria in Svizzera
Più chiarezza sulle sue finanze.
Un piano per i suoi obiettivi.
Check finanziari, terzo pilastro e cassa malati: esaminiamo insieme la sua situazione per valutare possibilità di risparmio e scelte adatte ai suoi progetti.
Richieda un colloquio senza impegno
Il mio percorso nella consulenza finanziaria nasce dal desiderio di aiutare le persone a comprendere la propria situazione e a pianificare i propri progetti con maggiore chiarezza.
Sono attualmente in formazione e lavoro affiancato da un consulente esperto. Durante il colloquio partiamo dalle sue esigenze e valutiamo insieme i diversi aspetti delle sue finanze, spiegando le possibilità e le condizioni da considerare.
Un check completo della sua situazione
Previdenza e terzo pilastro
Mettiamo in relazione AVS, cassa pensione e terzo pilastro per valutare la sua situazione previdenziale, le possibili lacune e le esigenze future sue e della sua famiglia.
Cassa malati e assicurazioni
Per la cassa malati confrontiamo premi, franchigie e modelli assicurativi. Esaminiamo anche le altre coperture e le polizze che ha già sottoscritto, per individuare eventuali sovrapposizioni, esigenze scoperte e possibilità di risparmio.
Dai suoi obiettivi a un piano concreto
Stime fiscali e possibilità di risparmio
Con il supporto di un consulente esperto, possiamo valutare stime delle imposte e l’effetto di possibili scelte previdenziali sulla sua situazione fiscale. Le valutazioni tengono conto dei dati personali e del cantone di domicilio.
Budget e risparmio
Definiamo un piano di risparmio compatibile con le sue spese e i suoi obiettivi, dalla riserva per gli imprevisti ai progetti a lungo termine. Valutiamo dove ridurre i costi e come organizzare gli accantonamenti.
Patrimonio e investimenti
Approfondiamo obiettivi, orizzonte temporale e disponibilità ad assumere rischi, per valutare come organizzare il patrimonio e le soluzioni di investimento più coerenti con la sua situazione.
Una consulenza che accompagna le sue scelte
Casa e ipoteche
Valutiamo il budget per l’acquisto di un’abitazione, il capitale proprio e la sostenibilità dell’ipoteca. Possiamo esaminare anche un finanziamento esistente e le opzioni per il suo rinnovo.
Lavoro, famiglia e pensionamento
Un cambio di impiego, una pausa lavorativa o nuovi progetti familiari possono richiedere una revisione del piano. Possiamo esaminare insieme il secondo pilastro, il libero passaggio e le esigenze di protezione del reddito.
Un piano da rivedere nel tempo
Colleghiamo i diversi aspetti della sua situazione finanziaria e definiamo le priorità. Il piano può essere riesaminato quando cambiano il reddito, le esigenze o gli obiettivi.
Come si svolgerà il colloquio
Ascoltiamo i suoi obiettivi
Partiamo dalle sue domande, dalle sue esigenze e dai progetti che desidera realizzare.
Esaminiamo la sua situazione
Con il supporto di un consulente esperto, mettiamo in relazione budget, previdenza e coperture esistenti.
Valutiamo i prossimi passi
Le illustriamo le possibilità emerse e le relative condizioni, per aiutarla a scegliere con maggiore consapevolezza.
Un servizio per chi vive in Svizzera
La consulenza è pensata per chi vive e lavora in Svizzera. Durante il colloquio teniamo conto delle regole del suo cantone di domicilio: fiscalità, AVS e cassa pensione, terzo pilastro e cassa malati seguono infatti condizioni diverse da cantone a cantone.
- Fiscalità e deduzioni del suo cantone di domicilio
- AVS, cassa pensione (LPP) e terzo pilastro 3a
- Cassa malati e assicurazioni secondo il sistema svizzero
- Colloquio in italiano o inglese; su richiesta in tedesco o svizzero tedesco
Richieda un colloquio senza impegno
La invito a contattarmi per approfondire le modalità della consulenza e il supporto che posso offrirle. Durante il primo contatto, avrò inoltre piacere di presentarle l’azienda per cui lavoro e di rispondere alle sue domande.
Può usare il modulo qui sotto per indicare l’argomento, la lingua che preferisce e le sue disponibilità, oppure scrivermi direttamente un’e-mail.
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Scriva un’e-mailPuò rivolgersi a me in italiano o in inglese. Se preferisce il tedesco o lo svizzero tedesco, organizzerò il colloquio con un collega che parla la lingua da lei scelta.